Muy pronto, una nueva generación controlará las decisiones de inversión con un enfoque y estrategia diferentes
Con la década de 2020 potencialmente viendo la adopción masiva de los coches de auto-conducción, la cadena de bloques y los 5G, la historia podrÃa estar repitiéndose un siglo después. La gestión de la riqueza también va a evolucionar.
¿Cómo pueden los asesores financieros y las oficinas de la familia marcar el comienzo de los próximos «rugientes años 20»?
Al entrar en una nueva década, las oficinas familiares y los gestores de patrimonio se enfrentan a la mayor transferencia de riqueza generacional de todos los tiempos, con 68.000 millones de dólares (52.000 millones de libras esterlinas) que se espera que se transfieran en los próximos 25 años.
Muy pronto, una nueva generación controlará las decisiones de inversión con un enfoque y estrategia diferentes.
Esto no sólo transformará y modernizará las oficinas familiares, sino que también tendrá un efecto dominó para las empresas que las asesoran.
Si los asesores financieros no logran romper con el pasado e ignoran estas demandas cambiantes en la década de 2020, podrÃan correr el riesgo de perder importantes oportunidades de negocio en la próxima década.
La próxima generación de inversores nativos digitales tendrá expectativas tecnológicas diferentes a las de sus predecesores.
Puntos clave
La generación más joven difiere de sus padres en el deseo de tecnologÃa y de inversión responsable
Quieren que todo esté disponible al instante en sus teléfonos
No quieren invertir de forma perjudicial
A pesar de la reciente ola de inversiones en tecnologÃa, algunas partes de la industria de servicios financieros siguen siendo relativamente de baja tecnologÃa.
Cuando los asesores se reúnen con las generaciones más jóvenes, a veces puede haber una brecha en las capacidades digitales.
Y aunque esto puede haber sido suficiente en la década anterior, en este entorno moderno significa una de dos cosas para las consultorÃas: dañar las relaciones con los asesores financieros y los gestores de patrimonios, o crear costes y trabajos innecesarios en el proceso de responder a demandas cada vez más complejas y cambiantes, o peor aún, ambas cosas.
Compromiso de la tecnologÃa
La diferencia crucial es que la generación más joven está acostumbrada a tenerlo todo en la punta de los dedos; quieren que toda la información esté inmediatamente disponible en su teléfono móvil.
Hay un número de capacidades bancarias disponibles en los teléfonos de la gente, especialmente con los gustos de los nuevos bancos como Monzo, pero lo que no tenemos es suficiente tecnologÃa en el lado de la gestión de la riqueza.
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Esta es una gran brecha ya que el cliente puede tener activos en el banco, que puede ver en su teléfono, pero también tiene inversiones y propiedades.
Los jóvenes querrán ahora consolidar eso en un sistema, y no una vez cada trimestre; querrán tener esa información de manera continua, para ver en qué situación se encuentran en cuanto a la diversificación y el riesgo, y los costos y los ingresos de esos activos para la nueva generación .
Otro tema igualmente progresivo y candente entre la generación más joven es la creciente preocupación por la inversión responsable.
