Entienda cuál es la mejor inversión para su familia. Parte 1

En este artículo discerniremos cuál es la mejor inversión para su familia. Este es el primero de los artículos enfocados en este asunto, lo invitamos a que nos acompane hasta el final.

Una cuarta parte de las family offices ya se dedican a la inversión de impacto, un sector con activos por valor de 502.000 millones de dólares en 2019, aproximadamente el doble que el año anterior.

mejor inversión para su familia (Foto: Pixabay)
mejor inversión para su familia (Foto: Pixabay)

Con la respuesta de las familias de los próximos años a la filantropía tradicional y el 81% de las inversiones de impacto que superan las expectativas de rendimiento, el sector se ha integrado firmemente en la corriente principal.

Sin embargo, el 33% de las familias encuestadas para el Informe Global de Family Office de Campden Wealth 2019 dijeron que faltaban empresas conocidas con un historial corto en el espacio de impacto, cuando se les preguntó sobre sus barreras para la inversión de impacto.

Una cuarta parte (24%) sigue preocupada por tener un menor rendimiento y el 22% dijo que era difícil saber qué tipo de impacto tenían estas inversiones. Un 14% dijo que no había suficientes oportunidades de inversión centradas en los valores que más les importaban.

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Shelly Hod Moyal es socia fundadora y co-directora ejecutiva de iAngels, una family office y plataforma de inversión tecnológica con sede en Tel Aviv. La experta en finanzas e inversiones internacionales le dice a CampdenFB quiénes son los principales inversores de impacto, qué es lo que quieren y cómo conseguirlo.

¿Qué tendencias está viendo entre las familias empresariales globales de riqueza sostenible en el espacio de inversión de impacto?

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Estamos viendo un pensamiento a largo plazo, especialmente con la generación más joven, que se espera que viva más tiempo y a través de las secuelas del cambio climático. Las organizaciones se están volviendo locales antes de volverse globales e incorporando la construcción de comunidades.

Vemos un cambio de enfoque desde los servicios transaccionales genéricos a corto plazo hacia la creación de valor y las relaciones personalizadas a largo plazo. Esta es una de las ideas centrales para pensar en la mejor inversión para su familia

En los modelos de negocio, hay una afluencia de nuevas formas más eficientes y menos costosas de promover la inclusión, la diversidad, la democratización y el acceso a través de los servicios. Veamos, por ejemplo, la economía de compartir: compartir el viaje, el transporte, los alquileres y la cadena de bloques, todo ello permite una mayor participación de la población.

Los inversores no sólo buscan la inversión adecuada, sino también a los empresarios adecuados, centrándose en la cultura y la autenticidad. Quieren asegurarse de que sus socios hagan el camino correcto, no sólo que hablen.

Lea más: Un detallamiento sobre inversiones en fondos de inversión

¿Qué motiva a los directores de familia a interesarse en la inversión de impacto?

A medida que los problemas a los que nos enfrentamos se hacen más grandes, más complejos y más globales, las generaciones mayores de riqueza y recursos entienden que la filantropía sólo puede llevar el mundo hasta cierto punto y que tendrá un impacto mucho mayor en cualquier causa al envolverlo en un modelo de negocio rentable.

Aunque han transmitido esta noción a sus hijos, la próxima generación ha optado por ponerla en práctica de manera diferente. La generación más joven se preocupa de que sus inversiones tengan un impacto positivo. Según un reciente estudio de Morgan Stanley, el 90% de los milenios adaptan sus inversiones a sus objetivos de impacto. Se dan cuenta de que es posible hacer el bien haciendo el bien y se esfuerzan por lograr ambas cosas.

Siga con nosotros para ver cómo se desarrolla esta serie de artículos sobre la mejor inversión para su familia.