Especialista habla sobre organización de finanzas, vea cómo le ayuda

Con millones de americanos sin trabajo, y millones más trabajando desde casa, las finanzas pueden ser difíciles ahora mismo. Sin embargo, los expertos financieros dicen que no tienes que resolver las cosas por tu cuenta.

“Más de la mitad de nosotros dice que hablar de dinero con los que están cerca de nosotros es incómodo y evitamos pedir ayuda profesional”, dijo Mike Kojonen de Principal Preservation Services. “A muchos de nosotros se nos ha enseñado que hablar de nuestro salario y dinero en general es socialmente tabú.”

finanzas (Foto: Pixabay)
finanzas (Foto: Pixabay)

Kojonen dice que hay beneficios al hablar de finanzas con otros.

“Muchos de nosotros no estamos teniendo interacciones sociales en este momento, pero esta es una manera de conectar”, dijo. “Creo que siempre es beneficioso hablar de nuestras finanzas y con un número récord de estadounidenses sin trabajo y con dificultades financieras, puede aliviar el estrés y mejorar realmente nuestra situación financiera”. Recuerda: lo que no sabes puede perjudicarte en lo que respecta a tus finanzas, así que ¡adelante y pide ayuda! Una de las mejores maneras de aprender es de las experiencias y errores de otras personas. Por eso recomiendo tener conversaciones con su cónyuge, amigos, familiares o incluso unirse a una comunidad de dinero”.

También puedes encontrar esas comunidades de dinero en las plataformas de los medios sociales, con grupos que discuten formas de ahorrar dinero, reducir la deuda u otros temas financieros.

Kojonen dice que la gente debería estar abierta a discutir una variedad de temas, incluyendo presupuestos, ahorros, jubilación y planificación de patrimonio; pero advierte que no hay que ser demasiado abierto con su situación financiera personal, ya que podría hacerlo vulnerable al fraude. Además, nunca dé su número de seguro social o información personal a alguien que no conozca.

Presupuesto

“Si usted o alguien que usted conoce está experimentando una pérdida de ingresos, el primer paso es reevaluar o crear un nuevo presupuesto. Averigua cuánto dinero está entrando y prioriza los gastos”, dijo Kojonen. “Aquí es donde encontrar gente en una situación similar podría aliviar tu estrés. No tienes que mencionar cuánto dinero hay en tu cuenta bancaria, pero puedes obtener consejos sobre cómo recortar gastos innecesarios o incluso cómo solicitar el desempleo.

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Ahorro

“Ahorrar dinero para una casa, un viaje o la universidad puede ser lo último que se nos ocurra ahora mismo. Pero si se trata de un área con la que se está luchando, podría ser útil pedir consejos sobre cómo aumentar los ahorros”, sugirió Kojonen.

Jubilación

“La jubilación es muy personal, pero también es algo que todos tenemos en común”, dijo Kojonen. “Comparte el retiro de tus sueños con los demás. Hazles saber qué tipo de estilo de vida quieres. Ellos pueden ofrecer consejos, estrategias o incluso animarles a alcanzar esos objetivos.”

Planificación de la herencia

“Un enorme 64% de los americanos no tienen un testamento o un plan de sucesión”, dijo Kojonen. “Un testamento es típicamente la primera -y a veces única- cosa en la que la gente piensa cuando se trata de la planificación patrimonial. Otros documentos que debe considerar: poder financiero, poder de atención médica, testamento en vida y un tutor para sus hijos. También debe poner al día a los beneficiarios sobre las pólizas de seguro de vida, las cuentas bancarias y de corretaje y los planes de jubilación y una salvación para sus finanzas“.